Conditions de création de compte pour les traders
Ouvrez un compte Schwab en ligne dès aujourd'hui pour commencer à épargner, à négocier ou à investir, sans solde minimum requis. De plus, obtenez des chèques standard gratuits et une carte de débit Visa(r) Platinum lorsque vous vous inscrivez !
Toutefois, pour pouvoir négocier sur marge, vous devez remplir certaines conditions relatives à votre compte. Cela signifie emprunter jusqu'à 50 % des titres de votre compte.
Dépôt minimum
Si vous êtes novice en matière de trading, un courtier dont les exigences en matière de dépôt minimum sont faibles peut être un choix idéal. Il vous donnera accès à différents marchés, vous aidera à affiner vos stratégies et vous fournira de nombreuses ressources.
Cependant, les coûts inférieurs peuvent inclure des frais et des charges cachés dont vous devez vous méfier lorsque vous choisissez un courtier. La meilleure façon de les éviter est de choisir un courtier honnête qui pratique une tarification ouverte et qui n'a pas de frais cachés.
Certains courtiers exigent que vous déposiez une certaine somme d'argent avant de négocier, ce qui est généralement fait pour protéger leurs intérêts. Vous trouverez généralement ce chiffre dans les conditions générales du compte, veillez donc à les lire attentivement avant de commencer à négocier.
En général, le montant minimum requis pour ouvrir un compte de négociation dépend des titres que vous souhaitez négocier. Par exemple, certaines maisons de courtage exigent que vous disposiez d'un certain montant de liquidités pour ouvrir un compte sur marge qui permet les ventes à découvert et la négociation d'options.
Il s'agit d'une stratégie judicieuse pour tous les traders, car elle permet de réduire le risque de transaction tout en vous fournissant un capital suffisant pour réussir à long terme. Lorsque vous avez suffisamment d'argent, vous pouvez prendre des risques à la mesure de vos moyens et vous ne serez pas à court de fonds en cas de pertes.
Les courtiers en ligne ont généralement des exigences de dépôt minimum, bien que celles-ci puissent varier en fonction du type de négociation que vous souhaitez effectuer. Les courtiers forex ECN ont tendance à avoir les dépôts minimums les plus bas, bien que certains teneurs de marché offrent également des exigences de capital plus faibles.
Le coût de la négociation est également déterminé par la taille de votre ordre, que vous pouvez ajuster en fonction de votre budget. Les ordres de grande taille ont tendance à être plus coûteux que les petits ordres. Il convient donc de réfléchir au risque que vous êtes prêt à prendre avant de commencer à négocier.
Votre budget commercial est déterminé par plusieurs facteurs, tels que le revenu disponible dont vous disposez et les objectifs que vous vous fixez pour l'utilisation de cet argent. Par exemple, les célibataires ont généralement un pouvoir d'achat discrétionnaire plus important que les couples avec enfants.
Exigences de marge
Quel que soit votre niveau d'expérience en matière d'investissement, il est essentiel de comprendre les exigences de marge de votre courtier. Cela peut vous aider à éviter des répercussions négatives telles que les appels de marge et la liquidation des actifs.
Les comptes sur marge permettent aux investisseurs d'emprunter de l'argent à leur courtier afin de négocier des produits d'investissement comme les actions et les obligations. En règle générale, vous devez disposer d'au moins un certain montant de fonds propres sur votre compte avant de pouvoir commencer à emprunter et à négocier sur marge. Ceux qui ont des soldes plus importants ou des portefeuilles plus complexes peuvent être en mesure d'emprunter un pourcentage plus élevé de leurs actifs que les autres investisseurs ; cependant, des niveaux de levier plus élevés s'accompagnent également de risques supplémentaires.
Votre société de courtage peut vous demander de conserver 30 % de la valeur marchande actuelle des titres utilisés comme garantie (comme les actions). Pour garantir un capital suffisant sur votre compte, surveillez-le régulièrement et assurez-vous que la réserve est suffisante pour faire face à toute baisse éventuelle de la valeur des titres détenus.
Si les capitaux propres de votre compte sur marge tombent en dessous du minimum requis par la société de courtage, celle-ci émettra un "appel de maintien" et vous demandera de déposer davantage d'espèces ou de titres sur votre compte afin de respecter cette obligation. Si vous ne répondez pas, elle peut vendre certains des titres de votre portefeuille à leur valeur marchande actuelle afin de rétablir le niveau des fonds propres.
Cette pratique peut entraîner des répercussions fiscales inattendues et la possibilité que Schwab vende un titre que vous souhaitez détenir afin de répondre à son appel de marge. En outre, votre société de courtage peut ne pas donner de préavis en cas d'augmentation des exigences de maintien de marge.
Bien que ces exigences soient destinées à protéger votre investissement, elles peuvent également vous empêcher de profiter de certaines opportunités de trading. Par exemple, si les fonds propres de votre compte sont inférieurs aux fonds propres requis pour les day traders (voir ci-dessous), vous ne serez pas autorisé à exécuter d'autres day trades ce jour-là.
N'oubliez pas que les comptes sur marge ne sont accessibles qu'aux traders qui peuvent engager les fonds nécessaires au remboursement des intérêts et du principal du prêt. La création d'une stratégie pour gérer votre dette sur marge et la rembourser rapidement est le seul moyen de minimiser les risques et de maximiser les retours sur investissement.
Solde minimum du compte
Lorsque vous négociez des actions ou des ETF sur marge, certains courtiers exigent un solde de compte minimum de 2 000 $ avant que vous puissiez commencer. Bien que ce montant puisse varier en fonction de l'action ou de l'ETF que vous négociez, le fait d'avoir au moins ce montant sur votre compte lors des premières transactions est une bonne règle générale.
Les comptes sur marge sont un élément essentiel du monde de l'investissement, où les traders empruntent des fonds de plus de 50 % pour augmenter le rendement d'un investissement. Bien que ce concept d'utilisation de l'argent emprunté ne soit pas nouveau, il est devenu plus répandu grâce aux courtiers en ligne et aux plateformes automatisées qui facilitent le trading sur marge.
Pour réussir une opération sur marge sur des actions ou des ETF, le solde minimum du compte est le même que celui requis pour ouvrir un compte de courtage standard. Vous pouvez satisfaire à cette exigence en déposant régulièrement de petits montants. Toutefois, il existe des exceptions, notamment lorsque vous utilisez un prêt sur marge pour financer vos transactions.
Certains traders peuvent trouver que le solde minimum du compte est un obstacle majeur, car il peut potentiellement limiter leur capacité à réaliser des transactions rentables. Si vous n'avez pas suffisamment de fonds sur votre compte, votre société de courtage peut fermer votre compte et vous pouvez perdre tous les fonds qui s'y trouvent.
Pour éviter ces problèmes potentiels, il est sage de suivre votre compte à tout moment et de vérifier chaque jour ou chaque semaine tout changement dans la valeur des actifs. En outre, la mise en place de transferts automatiques entre les comptes sur marge ou d'autres comptes d'investissement à haut rendement, selon les besoins, peut vous aider à ne jamais manquer un paiement.
Négociation sur marge
La négociation sur marge est une option d'investissement populaire pour de nombreuses personnes, mais elle comporte des risques. Si vous n'êtes pas familier avec le marché, il est préférable d'éviter les opérations sur marge et de s'en tenir aux comptes au comptant.
Les traders ont souvent recours à la marge pour emprunter de l'argent à leur société de courtage et acheter des titres afin de réaliser des transactions plus rentables. Malheureusement, l'achat sur marge comporte des risques qui peuvent vous faire perdre beaucoup plus que ce que vous avez investi initialement.
La Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) réglemente les opérations sur marge en fixant des exigences minimales de compte qui varient en fonction du type d'opération et des politiques des sociétés de courtage.
Par exemple, un courtier peut vous demander de déposer 2 000 $ sur votre compte avant de vous accorder un prêt sur marge. Ce montant est déterminé par la réglementation T de la Réserve fédérale, qui fixe la marge initiale minimale requise pour les courtiers et les négociants en valeurs mobilières.
Une fois que vous avez établi votre marge initiale, votre courtier peut décider quels titres vous pouvez négocier sur marge et combien d'argent vous pouvez emprunter. En général, les investisseurs ont la possibilité d'emprunter jusqu'à 50 % du prix d'achat des investissements individuels ; toutefois, le montant exact prêté varie selon l'investissement.
En général, vous devez rembourser l'argent emprunté plus les intérêts à un taux qui varie en fonction de votre maison de courtage et des types de titres achetés sur marge. En outre, il se peut que vous deviez respecter une exigence de marge de maintien.
Maintenez un certain pourcentage de la valeur de votre portefeuille sur votre compte pour éviter qu'il ne soit liquidé. Votre courtier vous en informera par un "appel de marge". Si les actifs tombent en dessous de ce montant, ils doivent être restitués par votre courtier dans un délai de deux à cinq jours pour que ces investissements ne soient pas liquidés.
Un autre risque de la négociation sur marge est qu'elle met en danger l'ensemble de votre portefeuille si les prix des actions ou des obligations baissent. Cela est particulièrement vrai si vous êtes novice en matière d'investissement ou si vous avez un petit portefeuille. Par conséquent, diversifiez vos investissements en investissant dans plusieurs actions, fonds négociés en bourse et fonds communs de placement. En outre, assurez-vous que votre compte dispose de suffisamment de liquidités pour couvrir les pertes éventuelles liées aux opérations sur marge.